L’assuré est considéré en Invalidité Permanente Partielle (IPP) dès lors qu’il présente, suite à un accident ou une maladie garantie, et après consolidation de son état (c’est-à-dire après la phase critique de diagnostic réalisée, état considéré donc comme définitif), un taux contractuel d’invalidité généralement compris entre 33 % et 66 %. L’IPP est également appelé déficit fonctionnel permanent. Concrètement, elle se traduit par un certain niveau de séquelles sur le plan physique, psychologique, sensoriel ou intellectuel.

La garantie IPP vous apporte les avantages suivants :

• une meilleure couverture (qui commence à partir de 33 % contrairement aux autres contrats qui débutent souvent au-delà de 66 %),
• un renforcement de la protection en cas d’incapacité de travail.

Dans ce cas de figure, l’assureur prend en charge une partie des mensualités du prêt (dans la limite de la quotité mentionnée au contrat).